股道

工商時報2008.03.12【魏喬怡】

　好基金不怕比，就怕沒舞台！首屆「Money+全球基金獎」昨（十一）日公布，在國內已核備的一三三五檔基金中只有五十個獎項四十檔基金可出線，得獎率僅三％。

　其中，貝萊德美林投資管理是最大贏家拿下六個獎，而友邦、富蘭克林、摩根富林明及寶源也分別囊括四項大獎，名列最佳團隊。

　今年來有三檔正報酬

　雖然近期受到股災影響，這些得獎基金表現不佳，今年以來只有大華中小、美林世界礦業、富蘭克林全球債基金三檔是正報酬，其他有六成的基金跌幅超過一成！

　不過，值得注意的是，得到十年獎的十檔基金長抱下來都可翻數倍！

　據理柏資訊統計到二○○七年底，宏利新興東歐基金十年下來可翻六倍，績效達六二二．二九％，足足超越同類基金一五九．五五％！而唯一得到十年獎的台股基金：群益店頭基金十年下來績效也有二八六．六五％，是同類基金的三倍多！

　若進一步檢視這些得獎基金的表現，近三年以拉丁美洲基金領先群雄，摩根富林明拉丁美洲基金三年報酬率二三四％，若時間拉長至近五年，美林拉丁美洲基金報酬率高達六三○％。

　另外，三年可創造一倍漲幅的基金，還包括歐洲新興市場、天然資源及台灣中小基金。

　適度資產配置效果極佳

　由於過去五年全球處於大多頭市場，幾乎各類得獎五年期股票型基金都可創造超過一○○％報酬率，報酬比定存多十倍！此外，穩健型投資產品如平衡型基金與債券型基金，也可以提供五年五十％報酬率的優異表現，顯示適度的資產配置仍可發揮極佳效果。

　近年快速崛起的天然資源類基金由美林世界礦業基金奪魁，而二○○○年受科技產業泡沫衝擊的資訊科技類基金，近五年的報酬平均也超過一○○％。

　其中獲三年獎的建弘亞洲科技基金與五年獎的復華數位經濟基金，都是本土投信發行的產品，也顯示台灣業者在這個領域的表現與國際公司不遑多讓。

　Money+雜誌社長林奇芬指出，此基金獎重視的是基金的報酬與風險都能兼顧，可說是重視穩健保本的投資人一個參考指標。

　評選方法按照理柏環球基金分類，第一步先篩選出發行期間超過三年且同類型基金至少十支以上的基金類型。

　第二步則是股票型基金必須在總回報及穩定回報項目名列前矛；債券型基金則必須同時符合保本及穩定回報二個評級。


全球基金獎 40檔出線